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近日，贵州银行惠水支行成功堵截一起可疑开户事件。

当天上午11:24分，客户陈某到贵州银行惠水支行办理开立银行卡业务，并要求办理一张一类储蓄卡，大堂经理将账户使用风险告知客户后，客户提供138开头的手机号做实名认证工作。随后，客户于11:45到二号柜进行办理，柜员问其办理卡种，客户表示要用一卡通，同时从包里拿出现金表示开了卡要进行存款，柜员进一步问其之前是否拥有社保卡，客户反问道：什么是社保卡？就是需要办理一张一类卡，没有限额的。此时，柜员顿觉客户开户目的直指一类卡的金融功能可能有其他用途，便继续问询客户工作情况。在做了简单交流后，柜员注意到该客户留的手机号并非本人的。

综上可疑，柜员告知客户，为了客户资金安全和账户使用安全，前期开立的都是二类卡，二类卡每日限额为一万元；另外，手机号码也需要实名。同时告知客户出租、出借、出售银行卡需要承担的法律后果，若银行卡涉案，会影响其退休工资正常进账等，客户这时表现犹豫，要回身份证后离开网点。

此次堵截异常开户事件，体现了贵州银行惠水支行工作人员的高度警惕性及合规意识。下一步，贵州银行惠水支行将深化推进“最安全银行”创建工作，继续加大账户治理管理力度，在提升服务能力的同时，持续强化运营风险识别及防范工作，以实际行动维护金融秩序安全稳定。

通讯员：陈娟 李龙弢

编辑：金星

编审：李晓芳

审签：雷晓明